Финансы / C-08
Платёжный календарь и кассовый разрыв
Введите подтверждённые суммы и даты. Расчёт остаётся в браузере; ИИ не генерирует и не исправляет ваши значения.
Горизонт и операции
Один горизонт до 90 календарных дней. Поступления и платежи берите из банка, договора или отчёта; сценарные суммы проверяйте отдельно.
Остаток по дням
Введите данные или откройте условный пример.
Формула и база
Остаток конца дня = остаток предыдущего дня + поступления дня − платежи дня. Минимальная потребность в покрытии = максимум(0; −минимальный остаток). Дни дефицита — все календарные дни горизонта с отрицательным остатком на конец дня. В результате показаны суммы поступлений и платежей, все дни и даты дефицита.
Ограничения
Это управленческий сценарий StartMarket, не банковская выписка и не прогноз вероятности поступлений. Не включены овердрафт, комиссия за финансирование, время операции внутри дня и кредитные лимиты. При нескольких счетах сначала приведите их к одной валюте и доступному остатку. Сверяйте модель со статьёй об ИИ в финансах и чек-листом проверки.
Источник различия прибыли и денег: IFRS Foundation, IAS 7; проверено 17.10.2026. Ставок в расчёте нет.