Предотвращение кассового разрыва: чек-лист

15 проверяемых действий до срока обязательного платежа. Отметки остаются в браузере.

1. Собрать обязательства

Составить список платежей по дате, сумме и обязательности.Отдельно проверить налоги, зарплату, поставщиков и кредит.Сверить сумму с договорами, счетами и кабинетом площадки.Сумма, дата, источник или решение

2. Собрать поступления

Записать деньги на счёте на начало периода.Записать только подтверждённые поступления с ожидаемой датой.Не приравнивать заказ, выручку и дебиторку к поступившим деньгам.Сумма, дата, источник или решение

3. Установить резерв

Определить минимальный остаток для ближайших обязательств.Отдельно записать запас товара и сроки следующей закупки.Проверить, какая часть денег недоступна из-за целевого назначения.Сумма, дата, источник или решение

4. Посчитать дефицит

Составить календарь денег по дням до следующего крупного платежа.Посчитать минимальный остаток и непокрытую сумму с абсолютной базой.Проверить стресс-сценарий задержки ожидаемого поступления.Сумма, дата, источник или решение

5. Принять и проверить решение

Назначить переносимый платёж, источник покрытия или снижение закупки.Согласовать действие с ответственным и зафиксировать дату.После периода сверить фактические поступления и платежи с планом.Сумма, дата, источник или решение

Критерий завершения

На каждый день до обязательного платежа известны начальные деньги, подтверждённые поступления, обязательные списания и минимальный резерв. Непокрытая сумма имеет действие, ответственного и дату повторной проверки.

Решение и срок

Предотвращение кассового разрыва